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Il controllo di gestione della tesoreria: cos’è e perché è importante per un’azienda?

 

Gestione della tesoreriaIl controllo di gestione della tesoreria particolarmente rilevante nell’amministrazione del patrimonio di un’azienda. 

La tesoreria rappresenta un tassello fondamentale e spesso viene considerata il motore dell’azienda. Questo perché la sua corretta gestione permette di monitorare e programmare le attività finanziarie dell’impresa valutando l’operatività quotidiana. 

Il compito della tesoreria è infatti quello di controllare e gestire i flussi di cassa e pertanto assicurarsi che vi sia la liquidità necessaria per far fronte agli impegni finanziari.

Tra le attività principali della tesoreria vi è la pianificazione.
La pianificazione previsionale di cassa è essenziale per ottimizzare le risorse e ipotizzare (sulla base dei dati di consuntivo) quale saranno attività e passività in un dato periodo. 

Un altro compito che spetta alla tesoreria è quello di gestire i conti bancari, monitorare i rischi di liquidità, pianificare e definire tempi e modalità degli incassi da parte dei clienti. 

In tale ottica si può quindi considerare la tesoreria come il punto di incontro tra liquidità aziendale e contabilità. 

Non solo, la tesoreria deve anche ottimizzare i profili di rischio e del rendimento di liquidità presente.
In ultimo, deve definire se risulta necessario rivolgersi al sistema finanziario nel breve periodo e pianificare le dinamiche finanziarie.

Come è possibile evincere, la gestione della tesoreria è fondamentale sia per l’esecuzione dei pagamenti ma anche degli incassi.
E’ qui che è possibile ottenere una previsione affidabile per ciò che concerne il rischio finanziario.

Attività secondarie della tesoreria

Tra le attività secondarie di gestione della tesoreria c’è:

  • la valutazione della liquidità e ottimizzazione degli investimenti;
  • la riconciliazione dei conti correnti;
  • il monitoraggio delle commissioni bancarie e dei tassi di interesse.

La tesoreria rappresenta, come detto in precedenza, un elemento essenziale dell’azienda poiché la sua gestione deve essere in grado di generare cashflow in rapporto all’operatività finanziaria. 

cashflow e gestione liquidità aziendalle

I flussi di cassa sono infatti indicatori particolarmente utili per definire la capacità di crescita di un’azienda.
Il previsionale sul cashflow fornisce un quadro completo ed esaustivo sia delle performance dell’azienda, ma anche della sua capacità di far fronte ai pagamenti futuri.

In sintesi è quindi possibile affermare che la tesoreria si occupa della gestione di tutti gli aspetti finanziari che consentono a un’impresa di godere di stabilità e flessibilità. 

Proprio per questo è importante affidarsi a sistemi in grado di permettere una gestione semplice e con il minimo margine di errore.
Un esempio: il
software Cashflow fornisce report e previsioni per ottimizzare le risorse e le liquidità, monitorare gli investimenti, ma anche i crediti da corrispondere ed eventuali prestiti o finanziamenti con piani di ammortamento.

 

Sistemi di gestione della tesoreria

Come anticipato, il modo migliore per gestire la tesoreria è sicuramente attraverso un software dedicato per facilitare i processi di tesoreria con maggior praticità e automazione del sistema. 

Infatti, rendendo automatiche tali procedure, chi ha il compito di controllare la tesoriera, così come i CFO, potrà avere una panoramica più ampia sulla cassa e la liquidità, ma anche sui conti bancari.
Questo permetterà loro di avere un maggior efficienza nella gestione delle attività interne e delle transazioni economiche esterne all’azienda. cassa e tesoreria

Nelle attività finanziarie di un business, tenere sotto controllo il cash positioning non è sempre facile e immediato.
Proprio per questo utilizzare un sistema di gestione della tesoriera può rivelarsi particolarmente utile e pratico. 

Si pensi che il lavoro manuale di raccolta dati e analisi del cash positioning può essere facilmente sostituito dall’impiego di un software dedicato.

I migliori software di tesoreria, lavorando automaticamente con i dati inseriti nel corso del tempo, sono in grado di migliorare la gestione della tesoriera. Ottimizzano il lavoro decisionale in linea con la strategia aziendale, la gestione delle finanze e gli obiettivi imprenditoriali.

 

La riconciliazione per la gestione della tesoreria

Bisogna considerare che i sistemi di gestione della tesoriera rendono il procedimento di riconciliazione giornaliero del cash positioning totalmente automatico. 

Combinare i dati relativi ai flussi di cassa e ai saldi bancari permette di visualizzare il cash flow ottenendo un flusso sempre aggiornato. 

Allo stesso modo, utilizzare un sistema di gestione della tesoreria consente di eliminare la fase manuale di inserimento dati nei registri. Questo processo ottimizza i tempi, riduce il rischio di errori, e consente di utilizzare i dati contemporaneamente su più voci di registro, come quelle di cassa e bancarie.

 

Perché è importante il controllo di gestione tesoreria per un’azienda?

Quando si parla di gestione della tesoreria si fa dunque riferimento a tutte le attività necessarie affinché il business disponga di risorse economiche sufficienti per raggiungere gli obiettivi stabiliti. 

La tesoriera ha quindi un ruolo fondamentale per la corretta gestione delle uscite e delle entrate di cassa. Infatti, tra gli obiettivi della tesoriera vi è quello di dare una struttura solida al capitale.

La differenza sta nel porre l’azienda in una posizione stabile all’interno di un mercato altamente competitivo.
Riducendo i rischi e creando sistemi sicuri attraverso una gestione day to day è possibile, quindi, migliorare l’efficienza dell’azienda.

23 Febbraio 2022

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